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??降準瞭。距離上次降準已經快3年瞭,市場為之歡呼。雖然對於降息降準的預期已經存在,但是2月4日發佈的降準決定還是出乎意料。此前,多傢機構曾預測2015年會出現降準、降息,但是大多對降準的預測定位在今年3月份。央行再次實現瞭“情理之中、意料之外”的慣例。

??隨著IPO發行的加速和公司債註冊制的推出,從資本市場到經濟的傳導渠道正在打通,從而掃清瞭貨幣放松的障礙,而進一步的寬松政策二胎銀行不察配偶仍可期待。機構預計年內至少還有3次以上降準,而再次降息亦值得期待。

??此次除瞭全面降準,對小微企業貸款占比達到定向降準標準的城市商業銀行、非縣域農村商業銀行額外降準0.5個百分點,對中國農業發展銀行額外降準4個百分點。

??值得註意的是,民生證券研究院執行院長管清友指出,不能機械看待降準與貨幣乘數的關系,降準後經濟不一定能立即改善。降準提升貨幣乘數的前提是銀行提供信用意願增強,經濟還有下行壓力,銀行風險偏好收縮趨勢難改,降準對貨幣創造和經濟刺激力度有限。

??對於下一步的貨幣政策,海通證券首席宏觀分析師薑超指出,目前經濟增速處於24年低點,1月CPI或低於1%,經濟下行通縮風險加劇,央行寬松壓力加大。而隨著IPO發行的加速和公司債註冊制的推出,從資本市場到經濟的傳導渠道正在打通,從而掃清瞭貨幣放松的障礙,而進一步的寬松政策仍可期待。我們預計年內至少還有3次以上降準,而再次降息亦值得期待。央行貨幣政策正向常態化回歸,未來總量寬松政策有望成為貨幣政策的主力。

??降準背後邏輯

央行降準 春水來 再次降準降息可期?

??不過,中國民生銀行首席研究員溫彬則告訴21世紀經濟報道記者,去年四季度我國資本項目逆差900多億元,資本流出導致外匯占款收縮,並且在2014年12月出現瞭1200多億的負增長,隨著當前人民幣貶值預期的增加,未來幾個月外匯占款仍將出現趨勢性下降,央行僅靠逆回購、MLF等政策工具補充流動性屬於治標之策,此時降準顯得尤為必要和及時。近期不會出臺降息措施,去年11月降息效應會在今年1月存量貨款重新定價時體現,應該對降低實體經濟融資成本起到一定作用,預計二季度根據宏觀經濟形勢變化才會打開是否進一步降息的窗口。

??2月4日晚間,中國人民銀行發佈決定,自2015年2月5日起下調金融機構人民幣存款準備金率0.5個百分點。

??重點提要

??據國信證券測算此次釋放資金總量,其中,截至2014年12月底,全部銀行存款規模大概在110萬億,全面降準0.5個百分點大概釋放資金5500億元;截至2014年12月底,全部城市商業銀行存款規模為11.8萬億,全部農村商業銀行存款規模為8.8萬億元,按照全部口徑計算,對城市商業銀行、非縣域農村商業銀行額外多降低存款準備金率0.5個百分點,合計釋放資金1000億元;截至2014年12月底,中國農業發展銀行合計存款規模為3800億元左右,對農發行額外降低存款準備金率4個百分點,釋放資金約150億元。“此次降準合計釋放資金6650億元,考慮到合規城市商業銀行和農村商業銀行,此數量為上限。”

??立春,央行降準瞭。



??今年以來,關於降準、降息的預期就不斷,特別是在近期人民幣貶值甚至一度接近浮動區間下限的情況下。

??在降準的同時,央行還強調,“將繼續實施穩健的貨幣政策,保持松緊適度,引導貨幣信貸和社會融資規模平穩適度增長,促進經濟健康平穩運行。”

??首先當前宏觀經濟增長需要近期實施貨幣寬松,剛剛公佈的2014年四季度經濟增長速度雖然仍維持7.3%不變,但該季度年化環比已從之前的8.1%降至7.1%。此外,2014年12月CPI維持在1.5%的較低水平,PPI連續34個月通縮。“在此背景下,實施包括降準在內的貨幣寬松措施以穩定經濟增長是合理的。”朱海斌認為。

??根據2014年底銀行數據進行粗略測算,此次釋放的基礎貨幣約在6000億元左右。

??朱海斌還指出,通常春節前的流動性需求將會大幅增長,例如去年春節,中國央行便向市場註入短期流動性。但是,今年中國外匯儲備動態發生變化,通過外匯儲備註入流動性的傳統渠道在最近已經消失,這就打開瞭降準或者以其他貨幣工具穩定流動性的可能。

??重劃區查詢人民幣匯率的走跌也是原因之一。

??2月4日上午,薑超發佈報告指出,人民幣頻頻走貶、節前資金緊張,而短期內傳統的外匯占款渠道貨幣投放受阻,“熱錢”外流持續,種種客觀條件都表明近期資金面不容樂觀,而2015年經濟開局壓力較大,仍需打通貨幣政策傳導機制,加碼寬松貨幣政策,抗擊通縮風險。

??近期,從歐央行於1月22日推出大規模QE(量化寬松)以來,人民幣在岸、離岸匯率連續走跌,其中1月23日、26日在岸人民幣即期匯率更是大跌193點、254點,隨後的29日即期匯率再度逼近“跌停”,也就是說,近期人民幣三度逼近跌停。

??薑超稱,歷史經驗表明,在匯率貶值和降準之間存在著高度的相關性,無論2008年、2012年的全面降準,還是2014年的定向降準之前,均伴隨著人民幣的階段性貶值。而隨著IPO發行的加速和公司債註冊制的推出,從資本市場到經濟的傳導渠道正在打通,從而掃清瞭貨幣放松的障礙。

??證監會於1月30日晚核準瞭24傢企業IPO申請,隨著各企業IPO股票招股意向書、A股發行安排與初步詢價公告的陸續發佈,根據民生證券的統計,預計此輪打新將凍結資金2.6萬億元,資金凍結量創歷史新高。

??“經濟數據不及預期、存款保險制度推出在即、國外紛紛采取寬松政策、人民幣匯率貶值、資本外流等,這些因素都是全面降準的主要原因。”中信建投證券銀行分析師楊榮告訴本報記者。

??“千呼萬喚始出來”,2月4日晚間央行官網發佈消息,自2015年2月5日起下調金融機構人民幣存款準備金率0.5個百分點。

??還有下次?

內容來自sina新聞

??同時,為進一步增強金融機構支持結構調整的能力,央行還決定,加大對小微企業、“三農”以及重大水利工程建設的支持力度,對小微企業貸款占比達到定向降準標準的城市商業銀行、非縣域農村商業銀行額外降低人民幣存款準備金率0.5個百分點,對中國農業發展銀行額外降低人民幣存款準備金率4個百分點。

??華泰證券也預計,宏觀經濟增速放緩,社會融資成本居高不下,貨幣政策趨向中性偏寬松,降準終於到來。大約釋放5500億-6000億基礎貨幣,流動性再次加強,對沖前期監管背景下融資杠桿下調對於股市資金的擔憂情緒。另外,考慮對於符合結構調整激勵的城商行、農商行額外釋放1000億-1500億基礎貨幣,合計釋放6500億-7500億基礎貨幣,大幅補充市場流動性。

??此次降準,也將緩解銀行存貸比壓力。

??據招商證券測算,降準對銀行盈利影響正面,經測算,提升銀行盈利1-2%。商業銀行的存貸比為71.7%,已連續13個月上升,降準提升貨幣乘數,在存貸比指標限制未放開之前,緩解銀行存貸比壓力。雖然下調存款準備金率後,中小型銀行準備金率為17.5%,大型銀行為19.5%,但依然處於高位,存準率下降通道開啟,不排除今年繼續降準的可能性。

??管清友指出,過高的準備金為瞭對沖外匯占款流入,當外匯占款收縮,預計全年外匯占款零增長,維持現有的準備金率必要性下降,外匯占款零增長假設下基礎貨幣缺口約3萬億,這意味著降準不會隻出現一次。這是一個全球大放水時代,預計未來貨幣政策依舊寬松,降準降息PSL將輪番上陣。經濟增長動力不強,資產價格受益於貨幣寬松,股債雙牛有望延續。

??薑超預計,年內至少還有3次以上降準,而再次降息亦值得期待,央行貨幣政策正向常態化回歸,未來總量寬松政策有望成為貨幣政策的主力。

??摩根大通中國首席經濟學傢朱海斌於1月22日發佈報告指出,下調存款準備金率(“降準”)的窗口可能已打開,預計今年上半年會有兩次降準和一次降息。今年第一次降準可能就出現在2月19日(農歷新年)前,預計降準50個基點,這也將是自2012年5月以來中國央行首次全面降準。


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??市場普遍預期,央行會繼續放松流動性,降息也會接踵而來,這是情理之中的事情。但究竟為何此時降準,為何還會繼續放松貨幣政策,還有沒有意料之外的事情發生。本期專題為之闡述。

新聞來源http://gz.house.sina.com.cn/news/2015-02-05/07365968884715959403010.shtml

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